別人貸款用我的銀行卡過賬要緊嗎？（別人貸款下來了用我的銀行卡）

別人用我的銀行卡過賬有什么危險？

有些人可能會用銀行卡做非法的事情。如果他們?nèi)匀挥凶约旱纳矸葑C信息，最好在網(wǎng)上貸款。如果他們有能力償還，他們只能自己償還。不幸的是，他們是唯一的。因此，如果你想借銀行卡過賬，你必須弄清楚它們的用途，否則，不管關(guān)系有多好，都不建議你借。

自愿為他人使用銀行卡是可以的。這不違法，但有責任。銀行卡實名制由用戶按規(guī)定使用，嚴禁出租、出借銀行卡。將銀行卡借給他人有什么影響？首先將銀行卡借給他人違反了中國人民銀行關(guān)于銀行卡管理的規(guī)定。第二，如果他們使用該卡洗錢或從事其他非法交易，您應承擔連帶責任。

拓展資料：

1.根據(jù)中國人民銀行《銀行卡業(yè)務管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定，個人申請銀行卡時，應當向發(fā)卡行提供公安部門指定的有效身份證，并在通過開證行審核后為其開立注冊賬戶。銀行卡及其賬戶只能由發(fā)卡行批準的持卡人使用，不得出租或出借。

2.當客戶申請銀行卡時，他與兩家銀行都建立了合同關(guān)系。本合同關(guān)系不可轉(zhuǎn)讓。因此，如果客戶在未經(jīng)銀行同意的情況下轉(zhuǎn)讓銀行卡，則意味著客戶轉(zhuǎn)讓并改變了其合同權(quán)利和義務，這既是違約，也是無效行為。

一：把銀行卡借給別人可能是違法的。

銀行規(guī)定所有的信用卡和借記卡只限于我個人使用。如果我將信用卡借給他人，我將承擔由此產(chǎn)生的任何后果。如有販毒、洗錢、走私、詐騙等犯罪行為，或與他人發(fā)生經(jīng)濟糾紛，公安人員將通過其身份證、銀行卡進行調(diào)查。

個人申請銀行卡時，應當向發(fā)卡機構(gòu)提供本人經(jīng)公安部門指定的有效身份證，經(jīng)發(fā)卡機構(gòu)審核合格后，為其開立注冊賬戶；

在中國境內(nèi)金融機構(gòu)開立基本存款賬戶的單位，憑中國人民銀行頒發(fā)的開戶許可證申請單位卡；

1.、銀行卡及其賬戶只能由發(fā)卡機構(gòu)認可的持卡人使用，不得出租或出借。

2..公司向個人賬戶支付貨物違反《會計法》和《財務會計準則》，涉嫌逃稅，屬于違法行為。

3.未經(jīng)單位同意，員工個人將收到的資金直接存入個人賬戶，屬于挪用資金行為。情節(jié)嚴重的，可以構(gòu)成挪用資金罪，依法追究刑事責任。

4.如果只有個人賬戶，也可能涉及逃稅。這也是違法行為。如果被發(fā)現(xiàn)，將被處以罰款，沒收違法所得，甚至受到刑事處罰。因此，使用帳戶是非法的。無論其形式如何，它都是非法的，將受到法律的懲罰。

朋友貸款，他想通過我的賬戶轉(zhuǎn)賬，對我有影響嗎

如果你的朋友貸款千萬不要讓他通過你的賬戶去進行轉(zhuǎn)賬。這樣的話很有可能將來如果發(fā)生了一些問題，會影響到你個人的征信。

所謂親兄弟，明算賬，就算是自己的親生的兄弟，你也盡量不要在錢這方面去特別大膽去放任他。因為一旦錢多的時候，誰都可以去背叛任何人。

你的朋友貸款他應該是有他自己的手段或者有他自己的資產(chǎn)去貸款，如果通過你的話，萬一將來他還不上貸款的話，很有可能你就會變相的被認為是一個擔保人。

所以說，很有可能你就會給他償還一部分的錢。最后你才是真正的那個還錢的人，這樣就會讓你非常的難受。如果真正到了那個時候，是你后悔都來不及的事情。

我認為最好還是你自己好好的去，過你自己的生活，不要去接觸朋友的這種金錢的這種交易，萬一把自己搭進去了，得不償失可能你現(xiàn)在擁有的一切都可能因為你的這個朋友而失去，所以說不要去冒這樣的風險。

別人用我的銀行卡走賬可以嗎

不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬,而且銀行管理規(guī)定銀行卡只準持卡本人使用。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、進行行賄受賄轉(zhuǎn)賬之用、被利用詐騙收錢之用、還可能會用于洗錢。持卡人將銀行卡用于這些活動的話要承擔相應的法律責任。法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：編造引進資金、項目等虛假理由的；使用虛假的經(jīng)濟合同的；使用虛假的證明文件的；使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；以其他方法詐騙貸款的。第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；使用作廢的信用卡的；冒用他人信用卡的；惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

別人貸款用我的銀行卡收錢？

別人貸款卻用自己的銀行卡收錢建議謹慎對待，有可能承擔還款責任，防止上當受騙。如果你朋友拿你的卡去當收款卡，你的銀行卡流水過大會引起稅務部門及銀行等資金監(jiān)管部門的注意，到時候可能需要你繳納稅收或者說明部分交易款項來源。

委托貸款合同在簽訂時，應該注意的問題

1．凡委托金融機構(gòu)辦理委托貸款的單位與個人在辦理委托貸款業(yè)務時，必須在其委托的金融機構(gòu)開立委托貸款基金存款專戶，并將委托貸款存入該帳戶。委托貸款的總額，不得超過委托存款總額。

2．委托貸款的借款對象、用途、金額、期限和利率由委托單位決定，但要符合國家有關(guān)政策規(guī)定。

委托人在確定貸款對象時應對借款人的情況進行審查。借款人應具備獨立的法人資格，具有健全的組織機構(gòu)和固定的經(jīng)營場所，有一定比例的自有資金、較好的經(jīng)營效果及履約能力。如需貸款擔保人的，委托人還應對擔保人的擔保資格和貸償能力進行核查。委托人還應對貸款用途的合法性進行審查，并根據(jù)貸款的不同種類和國家對同種類、同期間貸款利率在政策允許的范圍內(nèi)決定貸款利率。

3．委托貸款如屬于固定資產(chǎn)投資貸款的，必須納入國家固定資產(chǎn)投資計劃，要有有關(guān)部門批準的正式文件方可辦理。

4．受委托辦理委托貸款的金融機構(gòu)，對委托貸款的風險不承擔經(jīng)濟責任。如借款單位因經(jīng)營不善或其它原因造成到期不能償還貸款本息，金融機構(gòu)不負代借款單位償還本息的責任。

受委托辦理委托貸款的金融機構(gòu)在與委托人簽訂《委托貸款合同》之前，就應對委托人指定的貸款對象、用途、金額、期限、利率、項目的可行性、項目的審批手續(xù)進行核查。這不僅是為審查這筆委托貸款是否符合國家有關(guān)政策法律的規(guī)定，同時也是對貸款安全的負責。

5.受托人不但要審核委托人提供的材料，還要自行對借款人的全體資格和經(jīng)營情況、借款擔保人的資格和擔保能力、項目的可行性等進行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)有問題應及時將情況通報委托人，并聽取委托人的處理意見。只有在雙方都認為沒有問題了，才可以簽訂合同。

朋友貸款，他想通過我的賬戶轉(zhuǎn)賬，對我有影響嗎？

如果是正常的交易往來,對你和你的賬戶是沒有影響的。

一般貸款的劃撥,會劃到貸款人的賬戶,不能劃到指定賬戶。只有你朋友拿到貸款以后,他才能自由支配,或者通過你的賬戶轉(zhuǎn)賬。現(xiàn)在銀行,貸款都需要借款人把錢打到除本人外的,第三方賬戶,以證明這自己是正常經(jīng)營使用,對你來說不會有什么影響的,對你來說有一點需要注意一下,就是錢不能直接回借款人本人賬戶,如果直接回本人賬戶匯懷疑是,銀行騙貸,建議直接到銀行柜臺辦理現(xiàn)取現(xiàn)存業(yè)務,不能走轉(zhuǎn)賬,如果銀行轉(zhuǎn)賬最好是導5個人賬戶以后才能回借款人本人賬戶。

如果他用你的去貸款,那你就是擔保人,一旦出了問題,銀行首先就是找你的麻煩,比較棘手,建議你借給可靠的人,關(guān)系鐵的,并且他有還的能力。否則你還是別借了,防止以后出事。

1、擔保人的法律責任,有連帶保證和一般保證:

連帶保證是只要債務人到期不還款,債權(quán)人就可以選擇債務人或是保證人索要債款;

而一般保證人的責任則有不同,應是在債務到期債務人不還款時,在借款糾紛未經(jīng)法院審判或者仲裁、并就債務人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務前,擔保人可以不承擔責任。

2、法律還規(guī)定:如果在簽擔保合同時,未約定是一般保證還是連帶保證,視為連帶保證。所以,你說沒有明確說明是什么保證的,按連帶保證處理,也就是說:如果到期你叔叔不償還,信用社可以選擇是起訴你叔叔還是起訴你們?nèi)?個擔保人、還是只起訴其中一個擔保人來償還全部債務。

3、“我和我父親只簽名,其他的都沒填寫”:

在擔保人處簽名、或是在擔保合同中簽名,是有效的擔保合同或擔保條款。

其他的什么都沒寫,應是連帶保證了,對你不太有利。

4、“我叔叔不還,我家應當承擔什么責任?承擔多少?”:

你叔叔不還,你家應你對你叔叔的全部貸款承擔連帶賠償責任。

至于你家會承擔多少,要看信用社如何選擇,如果選擇起訴全部6個擔保人,你和你父親可能承擔全部債務的各1/6,你們父子總共承擔全部債務的1/3。如果銀行只起訴6個擔保人中的一個要求承擔全部債務,也可能要承擔全部債務。

5、“如果我叔叔有意不還,或者銀行有意幫他隱瞞財產(chǎn)?我家又該采取什么樣的措施?他和那個信用社主任的關(guān)系不錯!”:你家可以向信用社提供你叔叔的財線索,并且最好留下證據(jù),如果信用社在你提供你叔叔的財產(chǎn)線索后怠于對財產(chǎn)采取保全并訴訟執(zhí)行措施,你家可以主張在你們提供的財產(chǎn)線索的范圍內(nèi)免除擔保責任。

7、“現(xiàn)在找我擔保,因為他是我叔叔,我又沒辦法說不!因為我家和我叔叔的關(guān)系,銀行會不會讓我家承擔全部責任?”:

沒辦法說“不”:那就有可能要因為你的顧面子承擔責任和損失了。

銀行不能因為你和你叔叔的關(guān)系而要求你承擔全部責任,只應因你在擔保合同中的作用要求你承擔相應的義務,如果是連帶保證,即使他不是你叔叔、而是你兩不相干的人,銀行也一樣可以要求你承擔全部責任。當然,你和你父親以及其他擔保人,在承擔擔保責任、為你叔叔還債后,可以在所償還債務的范圍內(nèi)向你叔叔追償。

8、“擔保人里有我叔叔的二兒子,可以不可以要求讓他全部承擔?”:你無權(quán)要求,但銀行有權(quán)要求他二兒子全部償還。

9、“如果銀行讓我和我父親承擔,我可不可以要求法院檢察貸款人的財產(chǎn)?如果我質(zhì)疑他有能力償還而不償還,應當采取什么樣的措施?”:

法院不會主動去“檢查”他的財產(chǎn),即使你要求。如果你認為他有財產(chǎn),可以將財產(chǎn)線索提供給銀行和法院。但如果是連帶保證人,只要銀行起訴了你,你無權(quán)要求在沒有就你叔叔的財產(chǎn)起訴或仲裁前不得讓你還債,就因為這是連帶保證。

在債務到期后,可以將你叔叔的財產(chǎn)線索提供給銀行,如果銀行在接到后不及時采取措施,你可以向法院提交你已經(jīng)及時通知銀行債務人財產(chǎn)線索的證據(jù),從而主張在你所提供的財產(chǎn)線索范圍內(nèi)免除你的擔保責任。

10“財產(chǎn)申請保全,向法院申請還是向信用社?如果他們之間有溝通,申請會不會被扣?”:

財產(chǎn)保全,是原告或反訴人的權(quán)利。如果你是被告、且是連帶保證人,無權(quán)申請財產(chǎn)保全。

如果申請財產(chǎn)保全:只能向法院申請,銀行無權(quán)接受保全申請或是采取保全措施。

11、“如果銀行要求我家全部承擔?我可以不可以申請承擔部分?幾率多”:

如果你是連帶擔保人:不能申請,沒有可能。

如果合同中明確寫明你是一般保證人:在銀行沒有就你叔叔的財產(chǎn)起訴或仲裁、并執(zhí)行前,不能讓你家承擔責任。

12、建議:

下次再擔保,無論如何要想清楚、要寫清擔保的性質(zhì)。

如果可能,可以要求你叔叔為你擔保反擔保,以房產(chǎn)或車輛等給財產(chǎn)給你抵押或質(zhì)押。

平時注意查清你叔叔的財產(chǎn)線索,以備不時之需。

不確信時,最好不為他人擔保。

提問 別人叫我辦銀行卡，給我錢，完后拿我的卡去做流水是什么意思，是騙局嗎？

你說的這種情況就是別人利用你的銀行卡去洗錢或者偷稅漏稅的行為。他說給你錢，你如果這樣給他做了，給你帶來的后果會是因小失大。被查到了你的征信有不良記錄，還可能會限制你的網(wǎng)上一切消費。這個雖然算不上是騙局，但絕對是在騙你。

別人拿我銀行卡有什么用

他拿了一個里面沒有錢的銀行卡，可以有以下行為：

1、把你的銀行卡拿來洗錢，在詐騙活動中用你的銀行卡收錢錢。

2、往里面存錢

3、借用卡來轉(zhuǎn)賬

對于卡歸屬人來說，你自己只要不往里面存錢，就沒事；既然你肯把卡和密碼給人家，說明那么關(guān)系不一般，你可以問他呀。

擴展資料：

一）銀行卡最好不要借給他人使用，原因有二：一是現(xiàn)在辦卡很容易，沒有必要借別人的用。二是風險問題，所有銀行在開卡協(xié)議書上都注明“本人使用”字樣，這就表示如果由于借卡產(chǎn)生的經(jīng)濟糾紛和賬務問題只能有你本人負責?，F(xiàn)在社會上有很多人都會用別人的卡去干一些違法的或是違法邊緣的事。比如說：入賬來路不明的支票然后套現(xiàn)、用于詐騙或敲詐等違法行為所得、洗錢等等。

二）如果你不想讓他用你卡，你可以用你的身份證原件到銀行掛失，幾天內(nèi)就能從新拿到一張新卡。重新設(shè)定密碼ok了！之前被拿走得卡就失效了。

三）銀行卡里面沒錢丟了別人撿到?jīng)]有用，因為銀行卡是需要密碼才能使用的。

但是銀行卡被別人撿去也有一定的影響，尤其是銀行卡持卡人忘記注銷銀行卡的。如果忘記以后銀行卡就會成為“沉睡卡”，而看似無害的“沉睡卡”其實存在諸多隱患：

危害一：影響個人信用記錄。

只要信用卡申請被銀行批準了，卡片發(fā)了，激活與否，都會出現(xiàn)在持卡人的信用報告里。持卡人很可能在不知情的情況下，拖欠年費，從而影響個人信用記錄。

危害二：增加持卡人支出。

個別銀行的某些特種信用卡，不管是否激活，一旦持卡人簽字確認，銀行就會收取年費，增加持卡人的支出。

危害三：增加盜刷風險。

“沉睡卡”長期處于睡眠狀態(tài)，被別人獲取后不易被持卡人察覺，盜刷風險大增。

危害四：為買賣賬戶、冒名開戶和虛構(gòu)代理關(guān)系開戶埋下隱患。

根據(jù)公安機關(guān)反映，在當前電信網(wǎng)絡新型違法犯罪活動中，犯罪分子用于轉(zhuǎn)移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶之一，就是直接購買個人開立的銀行賬戶和支付賬戶。

危害五：管理資源浪費。

造成銀行管理資源浪費，長期不動的賬戶還成為了銀行內(nèi)部風險點。

別人借我銀行卡說做流水走賬啥意思

1、私人賬戶

流水指的是客戶自己本人名下的銀行卡（借記卡）或者銀行活期存折，在一段時間內(nèi)與銀行發(fā)生存取款業(yè)務交易清單明細。

2、對公賬戶

流水指的是銀行客戶《公司客戶》（開設(shè)基本對公賬戶）其對公銀行賬戶上一段時間與銀行發(fā)生存取款業(yè)務清單。

3、信用卡對賬單

貸記卡賬戶的交易記錄，是銀行給客戶的交易對賬單，只能當做交易記錄看待，不是銀行流水記錄。

銀行流水的進項主要表現(xiàn)方式：進項表現(xiàn)貸方，出項表現(xiàn)于借方，主要有卡存、現(xiàn)存、轉(zhuǎn)入、工資、續(xù)存、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、貨款、勞務費等。

擴展資料：

分類

1、銀行結(jié)算賬戶按存款人不同，分為單位銀行結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶。

其中：單位銀行結(jié)算賬戶按用途不同,分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

2、銀行結(jié)算賬戶根據(jù)開戶地的不同，分為本地銀行結(jié)算賬戶和異地銀行結(jié)算賬戶。

特點

1、辦理人民幣業(yè)務。這與外幣存款賬戶不同，外幣存款賬戶辦理的是外幣業(yè)務，其開立和使用要遵守國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定。

2、辦理資金收付結(jié)算業(yè)務。這是與儲蓄賬戶的明顯區(qū)別。儲蓄的基本功能是存取本金和支取利息，但是不能辦理資金的收付。

3、是活期存款賬戶。這與單位的定期存款賬戶不同，單位的定期存款賬戶不具有結(jié)算功能。

參考資料來源：百度百科-銀行流水賬單

參考資料來源：百度百科-銀行結(jié)算賬戶

銀行走賬是什么意思

銀行走賬通常是指企業(yè)或個人與銀行之間的賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務。銀行走賬是通過銀行之間的結(jié)算平臺進行的，實現(xiàn)了快速、安全的電子轉(zhuǎn)賬操作。通常銀行走賬是企業(yè)或個人在經(jīng)濟活動中日常使用的一種銀行轉(zhuǎn)賬方式，包括但不限于薪資、工資、退休金、福利補貼、繳納稅款、水電煤氣費等各種生活開支等資金的轉(zhuǎn)賬。

在實際操作中，銀行走賬可以通過網(wǎng)銀、ATM柜員機、銀行柜臺等方式進行，具體隨銀行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務規(guī)定而定。它比傳統(tǒng)的現(xiàn)金支付更安全、便捷，使得企業(yè)和個人的資金管理更加規(guī)范化、有序化，并且方便了企業(yè)和個人在全球范圍內(nèi)的資金往來。

走賬是什么意思?

走賬字面意思是指把款項記在賬簿上。

通俗理解就是另外一個公司的收入打到你們公司的銀行賬戶。到賬完了后你公司再取現(xiàn)給他們。這種做法叫做過賬或者走賬。就是通過銀行，然后取現(xiàn)，在銀行戶頭上走了一圈。

兩種意圖：一是合理的避稅，二是通過走帳換取現(xiàn)金回扣。沒有實際業(yè)務，最好不要替別人走賬，有風險。（沒有實際業(yè)務，最好不要替別人走賬，有風險。）

擴展資料：

記賬就是把一個企事業(yè)單位或者個人家庭發(fā)生的所有經(jīng)濟業(yè)務運用一定的記賬方法在賬簿上記錄；是指根據(jù)審核無誤的原始憑證及記賬憑證，按照國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定的會計科目，運用復式記賬法對經(jīng)濟業(yè)務序時地、分類地登記到賬簿中去。登記賬簿是會計核算工作的主要環(huán)節(jié)。

具體流程：

1、根據(jù)日常發(fā)生的業(yè)務填制記憑證。記賬憑證下要附正式發(fā)票。

2、根據(jù)記賬憑證登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬、各明細分類賬。

3、月末，根據(jù)全月記賬憑證匯總，填制科目匯總表，據(jù)科目匯總表登記總賬。（如果業(yè)務量很大，記賬憑證很多，也可以按旬匯總，登記總賬）

4、結(jié)賬。根據(jù)總賬各賬戶余額及發(fā)生額填報財務報表。

參考資料：

百度百科-走賬