3、審理中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，且不構(gòu)成民事責(zé)任承擔(dān)的，例如發(fā)現(xiàn)案外人涉嫌盜用、私刻單位公章從事詐騙的行為，作為民事被告的單位沒有過錯，不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任的，即合同當(dāng)事人之間不存在民事法律關(guān)系的，法院應(yīng)全案移二、正在審理的民事案件，人民法院發(fā)現(xiàn)案件所涉及的部分或全部事實(shí)已經(jīng)生效刑事判決確認(rèn)1、刑事責(zé)任的承擔(dān)主體與民事責(zé)任的承擔(dān)主體完全競合，且刑事判決對財(cái)產(chǎn)處理已涵蓋了民事責(zé)任范疇(例如行為人的行為涉及刑事犯罪，同時也構(gòu)成民事責(zé)任，在刑事判決中已作出返還被害人合法財(cái)產(chǎn)或責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失的判決),被害人又對此提起民事訴訟的，刑事判決中財(cái)產(chǎn)部分的執(zhí)行，由有管轄權(quán)的人民法院執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

對于單位十分明顯地 以非法占有為目的 ，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，符合《刑法》第224條規(guī)定的合同 詐騙罪構(gòu)成要件 的，應(yīng)當(dāng)以合同 詐騙罪定罪 處罰,但是，在司法實(shí)踐中，對于單位十分明顯地以非法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，符合刑法第二百二十四條規(guī)定的合同詐騙罪構(gòu)成要件的，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰,根據(jù)《中華人民共和國刑法》的有關(guān)規(guī)定，貸款詐騙罪可以有個人和單位兩種犯罪主體。

法律依據(jù)：道路交通安全法第一百零一條違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，并由公安機(jī)關(guān)交通管理部門吊銷機(jī)動車駕駛證,02違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，并由公安機(jī)關(guān)交通管理部門吊銷機(jī)動車駕駛證,法律客觀：《中華人民共和國道路交通安全法》第一百零一條違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，并由公安機(jī)關(guān)交通管理部門吊銷機(jī)動車駕駛證。

大股東占資情況嚴(yán)重的上市公司往往缺乏完善的內(nèi)部控制制度，大多數(shù)公司法人治理結(jié)構(gòu)作用的發(fā)揮有著很大的局限性，公司缺乏內(nèi)部監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有明確維護(hù)公司資金安全的責(zé)任，財(cái)務(wù)部門、審計(jì)部門也沒能在定期檢查與大股東資金往來情況等方面充分發(fā)揮作用，公司在制定有效的清欠方案、規(guī)范關(guān)聯(lián)方交易和履行信息披露的義務(wù)上執(zhí)行不力，內(nèi)控的缺陷為大股東占資提供了機(jī)會,另一方面是非經(jīng)營性資金占用，表現(xiàn)為控股股東及關(guān)聯(lián)方利用上市公司為其墊付工資與福利、保險(xiǎn)、廣告等期間費(fèi)用，以有償或無償?shù)姆绞街苯踊蜷g接地拆借資金、為其代償債務(wù)及在沒有真實(shí)交易背景的情況下開具商業(yè)承兌匯票、提供借款擔(dān)保等方式占用資金，而且這兩種資金占用方式在同一家上市公司往往共存。

法律客觀：《中華人民共和國民法典》第九百八十五條 得利人沒有法律根據(jù)取得不當(dāng)利益的，受損失的人可以請求得利人返還取得的利益，但是有下列情形之一的除外： （一）為履行道德義務(wù)進(jìn)行的給付,不當(dāng)?shù)美臉?gòu)成要件:一方受到利益 ，一方受到損失 ，受利益受損失之間有因果關(guān)系 ，沒有合法依據(jù)獲得,5、沒有法律上的根據(jù)取得利益致他人損失，之所以成立不當(dāng)?shù)美?，原因在于利益的取得無法律上的根據(jù),因他人沒有法律根據(jù)，取得不當(dāng)利益，受損失的人有權(quán)請求其返還不當(dāng)利益。

2、個人以非法占有為目的，或者明知無力償還，利用信用卡惡意透支，騙取財(cái)物金額在5000元以上，逃避追查，或者經(jīng)銀行進(jìn)行還款催告超過三個月仍未歸還的，以詐騙罪追究刑事責(zé)任,如果信用卡逾期不還金額較大，且又逾期三個月以上的，經(jīng)銀行催收兩次后仍然沒有還款，屬于信用卡惡意透支，構(gòu)成信用卡詐騙罪,如果信用卡逾期不還金額較大，且又逾期三個月以上的，經(jīng)銀行催收兩次后仍然沒有還款，屬于信用卡惡意透支，構(gòu)成信用卡詐騙罪,法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

盜竊的具體處罰如下：1、犯罪嫌疑人盜竊公私財(cái)物數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,4、法律依據(jù):《刑法》第二百六十四條【盜竊罪】盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百六十四條【盜竊罪】盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。

掩飾、隱瞞犯罪所得情節(jié)嚴(yán)重的，為有期徒刑三年六個月,二、根據(jù)《刑法》第三百一十二條：掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪處罰：（一）掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價值三千元至一萬元以上的。

法律客觀：《刑事訴訟法》第八十二條公安機(jī)關(guān)對于現(xiàn)行犯或者重大嫌疑分子，如果有下列情形之一的，可以先行拘留：（一）正在預(yù)備犯罪、實(shí)行犯罪或者在犯罪后即時被發(fā)覺的,公安機(jī)關(guān)在對犯罪嫌疑采取刑事拘留的強(qiáng)制措施期間，是不斷收集犯罪嫌疑人犯罪的證據(jù)的過程，如果認(rèn)為應(yīng)當(dāng)對犯罪嫌疑人采取逮捕措施，公安機(jī)關(guān)就會向檢察院提請逮捕,法律依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第九十一條 公安機(jī)關(guān)對被拘留的人，認(rèn)為需要逮捕的，應(yīng)當(dāng)在拘留后的三日以內(nèi)，提請人民檢察院審查批準(zhǔn)。

【法律依據(jù)】：《中華人民共和國刑法》第二百六十四條盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,另外，多次盜竊、 攜帶兇器盜竊 、扒竊的不需要達(dá)到數(shù)額較大最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理 盜竊刑事案件 適用法律若干問題的解釋第一條 盜竊公私財(cái)物 價值一千元至三千元以上、三萬元至十萬元以上、三十萬元至五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十四條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“ 數(shù)額特別巨大 ”。

3、法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第八十八條【追訴期限的延長】在人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)立案偵查或者在人民法院受理案件以后，逃避偵查或者審判的，不受追訴期限的限制,2、在人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)立案偵查或者在人民法院受理案件以后，逃避偵查或者審判的，不受追訴期限的限制,第八十八條在人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)立案偵查或者在人民法院受理案件以后，逃避偵查或者審判的，不受追訴期限的限制。

按照國際信用卡組織和中國人民銀行的規(guī)定,信用卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得提供、出租或轉(zhuǎn)借給他人使用,按照國際信用卡組織和中國人民銀行的規(guī)定，信用卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得提供、出租或轉(zhuǎn)借給他人使用,按照國際信用卡組織和中國人民銀行的規(guī)定，信用卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得提供、出租或轉(zhuǎn)借給他人使用,法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百七十七條 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

”二、另按照最高人民法院《關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展維護(hù)社會穩(wěn)定的通知》規(guī)定，“出借人將利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息,這個利息要高出銀行貸款利息六倍左右，當(dāng)然算高利貸了拓展資料：一、砍頭息不可以報(bào)案，因?yàn)槠洳粚儆诜缸锸聦?shí)，屬于民間借貸范疇，可以到法院起訴,1、如果你貸的是高利貸的話，對方上門催收你可以報(bào)警的，因?yàn)楦呃J是違法的，但是如果你貸款收了你砍頭息但是利息在合法范圍內(nèi)的話你報(bào)警是沒用的，看你利息多少了。